Hiện nay, ai cũng có thể dễ dàng nhận thấy quỹ hỗ tương đang trở thành một công cụ đầu tư phổ biến. Công cụ tài chính này trước đây vốn được coi là khá mơ hồ, khó hiểu, nhưng giờ đây đã dần trở nên quen thuộc với các nhà đầu tư.
Tuy nhiên, vẫn không ít người khi tham gia thị trường kinh tế tài chính chưa hiểu rõ về loại quỹ này. Từ đây, Quản Lý BĐS Nhà Đất sẽ san sẻ cho bạn một số ít kiến thức và kỹ năng cần biết về quỹ hỗ tương .
1. Khái niệm quỹ hỗ tương
Bạn đang đọc: Nhà đầu tư cần biết những gì về quỹ hỗ tương?Qũy hỗ tương ( Mutual funds ) là một mô hình trung gian kinh tế tài chính. Đây là quỹ phát hành CP ra thị trường, sau đó sử dụng số tiền thu được để mua một cơ cấu tổ chức góp vốn đầu tư, gồm nhiều loại trái phiếu và CP được thanh toán giao dịch trên đầu tư và chứng khoán .
Hiểu đơn giản, quỹ hỗ tương là loại hình huy động vốn từ công chúng và số tiền thu được sử dụng để mua trái phiếu, cổ phiếu hoặc chứng khoán. Các người đã mua cổ phiếu của quỹ (cổ đông) là những người được hưởng lợi tức từ cơ cấu đầu tư của quỹ.
Bạn đang đọc: Nhà đầu tư cần biết những gì về quỹ hỗ tương?
Qũy hỗ tương (Mutual funds) là một loại trung gian tài chính
2. Ưu điểm của quỹ hỗ tương
– Nhà góp vốn đầu tư hoàn toàn có thể mua CP của quỹ với số lượng nhỏ và gián tiếp trở thành chủ nợ / chủ chiếm hữu của nhiều công ty lớn . – Qũy hỗ tương được quản trị bởi những chuyên gia tài chính kinh nghiệm tay nghề. Do đó, họ có đủ năng lượng trình độ và thời hạn theo dõi diễn biến của thị trường, triển vọng của những công ty phát hành trái phiếu / CP .
3. Phân loại quỹ hỗ tương
a) Qũy đầu tư ngắn hạn
Thị Trường kêu gọi vốn thời gian ngắn là một nơi gửi tiền an toàn, gồm có những công cụ nợ thời gian ngắn. Nhà đầu từ thường được hưởng mức lãi gấp đôi nếu gửi tiền thấp hơn so với mức lãi trung bình của chứng từ tiền gửi .
Thị trường huy động vốn ngắn hạn là một nơi gửi tiền an toàn
b) Qũy đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định
Mục tiêu của quỹ này là đem đến cho nhà đầu tư một khoản thu nhập tiếp tục và không thay đổi. Trong khi những hạng mục sàn chứng khoán mà quỹ nắm giữ hoàn toàn có thể dịch chuyển, thì quỹ này vẫn bảo vệ cho nhà đầu tư một nguồn thu nhập cố định và thắt chặt .
c) Qũy cân bằng
Mục tiêu của quỹ này là mang lại cho nhà đầu tư một khoản doanh thu cân đối giữa giá trị ngày càng tăng chứng từ quỹ với khoản cổ tức cố định và thắt chặt. Thông thường, một quỹ cân đối có tỷ suất phân chia hạng mục góp vốn đầu tư là 60 % vào CP và 40 % vào trái phiếu và những công cụ nợ khác .
Mục tiêu của quỹ cân bằng là đem lại cho nhà đầu tư một khoản thu nhập cân bằng giữa giá trị gia tăng chứng chỉ quỹ với khoản cổ tức cố định
d) Qũy đầu tư vào cổ phiếu
Qũy góp vốn đầu tư vào CP chiếm đa số trong những mô hình của quỹ hỗ tương. Mục tiêu của loại quỹ này là sử dụng một khoản lệch giá nhỏ, cố định và thắt chặt để tăng trưởng vốn dài hạn .
e) Qũy đầu tư quốc tế/toàn cầu
Quỹ toàn thế giới hoàn toàn có thể góp vốn đầu tư vào bất kể khu vực nào trên quốc tế, gồm có cả quốc gia bản xứ. Quỹ góp vốn đầu tư quốc tế thì chỉ góp vốn đầu tư bên ngoài quốc gia bản xứ .
f) Quỹ chuyên biệt
Quỹ chuyên biệt không đa dạng hóa hạng mục góp vốn đầu tư, mà chỉ tập trung chuyên sâu vào một phân khúc đơn cử trong nền kinh tế tài chính .
g) Quỹ đầu tư chỉ số
Quỹ góp vốn đầu tư chỉ số mang lại quyền lợi cho nhà đầu tư dưới hình thức phí thấp và phản ánh hiệu suất cao hoạt động giải trí của thị trường .
4. Một số vấn đề cần lưu ý khi tham gia quỹ hỗ tương
a) Xác định rõ mục tiêu đầu tư
Khi góp vốn đầu tư vào quỹ hỗ tương, bạn cần xác lập đây là khoản góp vốn đầu tư dài hạn. Tùy vào từng mô hình trong quỹ, bạn sẽ phải lựa chọn được kế hoạch góp vốn đầu tư chuyên biệt . Trên thực tiễn, quỹ hỗ tương được chia ra với 03 mục tiêu chính như : Tăng giá trị vốn, hoãn thuế tiết kiệm ngân sách và chi phí và tăng thu nhập. Nếu bạn tham gia chỉ với mục tiêu tiết kiệm ngân sách và chi phí tiền về hưu, hãy góp vốn đầu tư vào quỹ tiền tệ để giảm thiểu tối đa mức rủi ro đáng tiếc . Do vậy, trước khi tham gia quỹ này, bạn cần xác lập bản thân có tương thích với hình thức này hay không .
Tùy vào từng loại hình trong quỹ, bạn sẽ phải lựa chọn được chiến lược đầu tư chuyên biệt
b) Cách thức giao dịch
Do có rất nhiều loại quỹ hỗ tương khác nhau, nên quỹ này được mua lại bởi những công ty kinh tế tài chính, ngân hàng nhà nước hay công ty hỗ tương cũng khác nhau. Theo đó, tỷ suất Xác Suất hoa hồng sẽ nhờ vào rất lớn vào đơn vị chức năng mua lại .
Các nhà đầu tư cần có đánh giá và phân tích kỹ lưỡng từng hạng mục và đưa ra nhiều câu hỏi để được giải đáp thắc mắc trước khi đầu tư.
Khi quyết định hành động thiết lập thông tin tài khoản, nhà đầu tư nên tìm hiểu thêm từ những nhân viên cố vấn kinh tế tài chính hoặc đơn vị chức năng môi giới. Việc này sẽ giúp bạn có cái nhìn khách quan, đa chiều với từng khuôn khổ để đưa ra được quyết định hành động đúng đắn .
Trên đây là bài viết chia sẻ thông tin về quỹ hỗ tương mà các nhà đầu tư nên biết. Nếu bạn thấy đây là những kiến thức hữu ích, hãy tiếp tục đồng hành cùng Quản Lý Bất Động Sản để có thêm nhiều tư vấn tài chính hiệu quả.
Phương Nguyễn
5/5 – ( 1 vote )
Continue Reading